La trésorerie est le nerf de la guerre pour toute entreprise. Comment anticiper et gérer ses besoins de liquidités.
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La trésorerie est le nerf de la guerre pour toute entreprise. Comment anticiper et gérer ses besoins de liquidités.
Qu'est-ce que la Trésorerie ?
L'argent immédiatement disponible : comptes bancaires, caisse. Différent du résultat comptable qui inclut les créances non encaissées.
Le Plan de Trésorerie
Prévision mois par mois des encaissements et décaissements. Anticipe les creux et permet de prendre des mesures.
BFR : Besoin en Fonds de Roulement
Décalage entre ce que vous payez et ce que vous encaissez. Plus vos clients paient tard et vos fournisseurs tôt, plus le BFR est élevé.
Réduire le BFR
Encaisser plus vite (acomptes, relances), négocier des délais fournisseurs, optimiser les stocks.
Solutions de Financement Court Terme
Découvert autorisé, ligne de crédit, affacturage, escompte. Pour passer les pics de besoin temporaires.
Affacturage
Cédez vos factures clients à un factor qui vous avance le montant immédiatement. Coût mais trésorerie sécurisée.
Placer les Excédents
Si vous avez des liquidités en surplus, placez-les sur des comptes à terme ou SICAV monétaires. L'argent doit travailler.
Signaux d'Alerte
Découvert permanent, retards de paiement fournisseurs, impossibilité de payer les salaires. Agissez vite si ces signaux apparaissent.
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