La gestion de patrimoine va au-delà de l'investissement. C'est une approche globale pour construire, protéger et transmettre votre richesse.
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La gestion de patrimoine va au-delà de l'investissement. C'est une approche globale pour construire, protéger et transmettre votre richesse.
Qu'est-ce que le Patrimoine ?
L'ensemble de vos actifs (immobilier, financier, professionnel) moins vos passifs (dettes). Une photo de votre situation financière globale.
Bilan Patrimonial
Première étape : dresser un inventaire complet. Actifs, passifs, revenus, charges, protection sociale, régime matrimonial.
Définir ses Objectifs
Sécurité financière, indépendance, transmission, projets spécifiques. Vos objectifs guident toutes les décisions patrimoniales.
Allocation d'Actifs
Répartition entre immobilier, financier, professionnel. Diversification pour réduire le risque global.
Optimisation Fiscale
Utiliser les enveloppes fiscales avantageuses, profiter des dispositifs de défiscalisation adaptés à votre situation.
Protection du Patrimoine
Régime matrimonial, assurances, structures juridiques (SCI, holding). Protéger contre les aléas de la vie.
Transmission
Anticiper la succession, utiliser les abattements de donation, préparer le passage de relais.
Le Conseiller en Gestion de Patrimoine
Un CGP indépendant apporte une vision globale. Vérifiez son statut (CIF), sa rémunération, son indépendance.
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