À chaque période de vie correspondent des priorités financières différentes. Votre roadmap personnalisé par décennie.
Contenu
À chaque période de vie correspondent des priorités financières différentes. Votre roadmap personnalisé par décennie.
18-25 Ans : Les Fondations
Ouvrir un PEA et une assurance-vie (prise de date), constituer une épargne de précaution, éviter les dettes, apprendre les bases.
25-35 Ans : L'Accélération
Investir régulièrement (DCA), envisager le premier achat immobilier, profiter de l'abondement employeur, augmenter le taux d'épargne.
35-45 Ans : La Consolidation
Diversifier le patrimoine (immobilier locatif, placements variés), protéger la famille (assurances), commencer à penser retraite.
45-55 Ans : L'Optimisation
Maximiser le PER (déduction fiscale élevée), rééquilibrer vers plus de sécurité, préparer la transmission, vérifier ses droits retraite.
55-65 Ans : La Transition
Sécuriser progressivement le portefeuille, simuler ses revenus retraite, arbitrer (vente d'un bien locatif ?), retraite progressive possible.
65+ Ans : La Récolte
Profiter de son patrimoine, organiser la transmission, adapter son allocation au besoin de revenus réguliers.
Principes Universels
Plus vous commencez tôt, mieux c'est. L'adaptation à votre situation prime sur les règles générales. Réévaluez régulièrement.
Il n'est Jamais Trop Tard
Vous avez 50 ans et n'avez rien fait ? C'est mieux que de commencer à 60. Agissez maintenant avec ce que vous avez.
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