Une fois par an, faites le point sur vos finances. Cette checklist vous guide pour ne rien oublier.
Contenu
Une fois par an, faites le point sur vos finances. Cette checklist vous guide pour ne rien oublier.
Budget et Dépenses
1. Analyser les dépenses de l'année. 2. Identifier les postes en hausse. 3. Trouver 3 économies possibles.
Épargne et Investissement
4. Vérifier le taux d'épargne réel. 5. Revoir l'allocation d'actifs. 6. Rééquilibrer si nécessaire. 7. Vérifier les frais des placements.
Comptes et Contrats
8. Comparer les offres bancaires. 9. Renégocier les assurances. 10. Résilier les abonnements inutiles.
Fiscalité
11. Vérifier les opportunités de défiscalisation. 12. Simuler l'impôt de l'année suivante. 13. Maximiser les versements PER si pertinent.
Protection
14. Vérifier les couvertures d'assurance. 15. Mettre à jour les bénéficiaires. 16. Contrôler la prévoyance.
Objectifs
17. Évaluer la progression vers les objectifs. 18. Ajuster les objectifs si nécessaire. 19. Fixer les objectifs de l'année suivante.
Documents
20. Organiser et archiver les documents importants. Relevés, contrats, déclarations fiscales bien rangés.
Quand le Faire
Idéalement en décembre ou janvier. Bloquez 2-3h dans votre agenda. Un petit effort annuel pour de grands bénéfices.
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