L'arbitrage patrimonial consiste à réorganiser ses actifs pour optimiser rendement, fiscalité et transmission.
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L'arbitrage patrimonial consiste à réorganiser ses actifs pour optimiser rendement, fiscalité et transmission.
Qu'est-ce que l'Arbitrage ?
Vendre un actif pour en acheter un autre plus adapté à vos objectifs actuels. Réallocation stratégique du patrimoine.
Arbitrage Immobilier
Vendre un bien peu rentable pour acheter mieux placé, ou passer de l'immobilier direct aux SCPI pour plus de tranquillité.
Arbitrage Assurance-Vie
Réallouer entre fonds euros et unités de compte selon l'évolution de votre profil de risque et des marchés.
Arbitrage Fiscal
Déplacer des actifs vers des enveloppes fiscalement avantageuses (PEA, assurance-vie) ou utiliser des pertes pour compenser des gains.
Optimisation Transmission
Donations avec réserve d'usufruit, démembrement, assurance-vie... Préparer la transmission pour minimiser les droits.
Tax-Loss Harvesting
Vendre à perte pour compenser des plus-values imposables. Réinvestir immédiatement dans un actif similaire.
Timing des Arbitrages
Fin d'année fiscale, changement de situation personnelle, évolution significative des marchés. Des moments clés pour agir.
Accompagnement
Un conseiller en gestion de patrimoine peut identifier des opportunités d'arbitrage que vous ne voyez pas seul.
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